近期，面對持續(xù)升級的電信網(wǎng)絡詐騙威脅，民生銀行深圳分行成功攔截一起利用空殼公司賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金的風險事件，有效保全群眾資金46萬元，體現(xiàn)出金融機構在反詐防線上的關鍵作用。

7月11日，該行某網(wǎng)點在為客戶補發(fā)網(wǎng)銀工具過程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人對公司經(jīng)營狀況不清，實際操控者卻是一名自稱來自財務公司的外部人員，存在明顯異常。經(jīng)查，該對公賬戶短期內(nèi)發(fā)生多筆密集交易，符合空殼賬戶特征，網(wǎng)點隨即中止辦理業(yè)務。后續(xù)該賬戶實際控制人試圖強行解鎖賬戶，但無法提供資金合法來源證明。網(wǎng)點果斷報警，并同步上報分行及反詐中心，對賬戶采取升級管控措施，阻斷資金流出。

此后，賬戶相關方多次至網(wǎng)點施加壓力甚至威脅恐嚇，分、支行員工在公安機關支持下堅守合規(guī)底線，嚴正要求對方通過合法途徑處理問題。7月16日，經(jīng)注冊地派出所實地核查，證實該公司為空殼機構;7月31日，該賬戶因涉嫌電信詐騙被多地司法機關凍結，46萬元資金被確鑿證實為詐騙款項。

事后，深圳市公安局龍崗分局寶崗派出所專程致表揚信，對該行高效專業(yè)的風險防控能力表示肯定。民生銀行深圳分行表示，將持續(xù)完善風險監(jiān)測機制，加強員工培訓與跨部門協(xié)作，切實維護公眾資金安全，致力營造更穩(wěn)定、可靠的金融環(huán)境。

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