近日，郵儲銀行衡水市分行精準(zhǔn)研判、及時(shí)上報(bào)可疑線索，協(xié)助攔截四川省達(dá)州市受害人謝某被詐騙的16.88萬元資金，為受害人挽損作出貢獻(xiàn)，獲衡水市公安局桃城分局新型網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查大隊(duì)表揚(yáng)。

近年來，該行堅(jiān)持以人民為中心，強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維，積極響應(yīng)國家防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行動號召，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，深入推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理，主動擔(dān)當(dāng)作為，形成上下聯(lián)動、專業(yè)協(xié)同、各司其職、各負(fù)其責(zé)的常態(tài)化治理機(jī)制。

嚴(yán)格落實(shí)賬戶分類分級管理制度。針對不同客戶及其風(fēng)險(xiǎn)特征，提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的賬戶功能，審慎與客戶約定非柜面業(yè)務(wù)出金限額、驗(yàn)證方式等，確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符。同時(shí)，適時(shí)對具有風(fēng)險(xiǎn)情形的賬戶進(jìn)行身份核驗(yàn)，對異常賬戶及時(shí)進(jìn)行管控和處理。

加強(qiáng)警銀協(xié)作，暢通渠道、強(qiáng)化信息交流。發(fā)現(xiàn)案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報(bào)人民銀行和公安機(jī)關(guān)，配合公安機(jī)關(guān)開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時(shí)性與防范打擊的精準(zhǔn)有效性。

常態(tài)化開展反詐騙宣傳。綜合利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏、網(wǎng)上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報(bào)、張貼宣傳告示等方式，持續(xù)向客戶群眾等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和反欺詐宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。重點(diǎn)針對特殊群體，以“入戶、入村、入?！钡刃问缴钊胪七M(jìn)買賣個(gè)人身份證、賬戶、收款碼、參與賭博等行為危害性及懲戒措施等系列宣傳教育活動，通過典型案例向社會公眾介紹出租、出借、出售賬戶行為的危害性及懲戒措施，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理營造良好社會氛圍。

（郵儲銀行衡水市分行 陳曉英）

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