在人民銀行的大力支持下，上海生騰數(shù)據(jù)科技有限公司（以下簡稱“上海生騰”）作為長三角征信鏈項目的重要成員單位，始終不斷探索征信供給側(cè)改革的優(yōu)化方案，推動長三角征信鏈項目的建設(shè)與發(fā)展。近期，上海生騰在反電詐場景為銀行提供快速識別與攔截異常企業(yè)的有力工具，維護金融秩序和市場信心。

隨著金融科技的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型犯罪手段層出不窮，給金融機構(gòu)帶來了嚴峻的挑戰(zhàn)。電信詐騙難以防范，一方面，由于傳統(tǒng)的反電詐手段往往依賴于人工審核和單一數(shù)據(jù)來源，對潛在風(fēng)險的把控存在較大的不確定性，效率低下且容易漏報誤報；另一方面，缺乏相應(yīng)的工具用于持續(xù)監(jiān)測賬戶風(fēng)險。在開戶后，信息的碎片化和滯后性，增加了風(fēng)險管理的難度，銀行可能因無法及時發(fā)現(xiàn)賬戶主體的關(guān)鍵信息變更，錯失事前防范的機會。

上海生騰在反電詐場景利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，通過整合多維度數(shù)據(jù)資源，為銀行等金融機構(gòu)提供多源數(shù)據(jù)資產(chǎn)、多元數(shù)據(jù)模型以及多類技術(shù)應(yīng)用，通過快速分析開戶企業(yè)的空殼指數(shù)、實控人關(guān)聯(lián)企業(yè)數(shù)量、關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險等關(guān)鍵維度，幫助銀行實現(xiàn)對異常企業(yè)的高效識別，并攔截潛在風(fēng)險。

針對銀行風(fēng)險部以“月” 為頻率對數(shù)量龐大的對公賬戶進行頻繁且反復(fù)的核查任務(wù)，極易發(fā)生風(fēng)險遺漏、滯后，無法長效保障存量賬戶安全性等情況，上海生騰反電詐方案還提供風(fēng)險動態(tài)、批量盡調(diào)、輿情監(jiān)控等多項工具對銀行賬戶進行全生命周期管理，持續(xù)開展排查工作，對潛在的電詐風(fēng)險進行預(yù)警，助力銀行及時處置風(fēng)險賬戶，以確保存量賬戶的合規(guī)使用。

目前，上海生騰的反電詐方案在多家銀行機構(gòu)得到廣泛使用，助力銀行提升對異常企業(yè)的識別能力的同時，也有效防止了企業(yè)利用空殼公司賬戶進行資金分散轉(zhuǎn)移等違法行為，為維護金融秩序和市場信心，助力經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定提供了有力保障。

未來，上海生騰反電詐應(yīng)用數(shù)據(jù)有望在人民銀行上海總部的指導(dǎo)下，以數(shù)據(jù)報告的形式登陸長三角征信鏈，為更多銀行提供數(shù)據(jù)“智庫”。 作為長三角征信鏈項目的重要成員單位，上海生騰將持續(xù)發(fā)揮大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)作用，為金融機構(gòu)提供更加全面、高效的風(fēng)險管理解決方案，并將積極參與長三角征信鏈項目的建設(shè)和發(fā)展，為推動長三角地區(qū)金融業(yè)的繁榮穩(wěn)定貢獻更多力量。

免責聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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