今年以來,A股持續(xù)震蕩,行業(yè)分化加劇,變化莫測的市場對財富管理行業(yè)提出了更高的挑戰(zhàn)。為助力基民在震蕩市中擁有更好的投資體驗,平安銀行聯(lián)合華安、中歐等7家基金公司于6月8日-28日舉辦第二屆“平安優(yōu)選基金節(jié)”,這也是平安集團平安基金季第一階段推出的重磅活動。基金節(jié)將基金投教、陪伴服務融合,通過領取體驗金、關注財富號、觀看直播等形式,將費率折扣、基金學習、多元化產(chǎn)品體驗一網(wǎng)打盡,潛移默化中引導基金投資者,更好地理解投資,培養(yǎng)科學的投資習慣。

有誠意:攢券分豪禮,領取體驗金大禮包

據(jù)悉,此次基金節(jié)由平安銀行聯(lián)合中歐基金、易方達基金、華夏基金、廣發(fā)基金、平安基金、華安基金、富國基金等7家基金公司共同舉辦,投資者在平安口袋銀行App中搜索“平安優(yōu)選基金節(jié)”即可參與活動,把基金體驗、基金學習、優(yōu)質(zhì)好基、福利活動一網(wǎng)打盡。

優(yōu)享福利方面,6月8日起至6月19日活動預熱期,投資者在“平安優(yōu)選基金節(jié)”主會場頁面學習知識可領取隨機體驗金大禮包;在6月20日—6月22日的活動爆點期,投資者不僅享受C類產(chǎn)品申購0費率、A類產(chǎn)品申購費率1折起,還能瓜分千萬豪禮;6月23-6月28日為返場期,邀請投資者領豪禮來定投,定投利器、干貨課堂精彩呈現(xiàn)。

除了費率折扣、大獎福利,平安銀行還為基金小白準備了滿滿干貨知識分享,采用資訊、視頻、線上直播等多種形式,幫助投資者解決選基難題,培養(yǎng)長期投資的理念。6月9日起,來自中歐基金、華安基金、平安基金的多位基金經(jīng)理將做客“平安優(yōu)選基金節(jié)”直播間,與基民開展多場實時對話,探討熱門話題,分享投資理念。

有實力:珍珠中挑珍品,硬核業(yè)績打造“金字招牌”

“平安優(yōu)選基金節(jié)”的優(yōu)選基金已成為平安銀行的金字招牌。如果說基金管理人是在資本市場上為客戶挑選“珍珠”,平安優(yōu)選基金則是在“珍珠”中挑選珍品。通過“買方視角”、定量和定性結(jié)合的“Masters”方式從市場數(shù)百位基金經(jīng)理中,挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報能力、適合未來市場的基金經(jīng)理,其所管理的產(chǎn)品就是平安銀行推薦的優(yōu)選基金。

數(shù)據(jù)顯示,平安優(yōu)選團隊從100多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選出25家基金公司的46只(包含權益、債券及固收產(chǎn)品)優(yōu)選產(chǎn)品給到投資者。自2018年初組合推薦以來,優(yōu)選權益類基金組合業(yè)績回報99.84%,同期上證指數(shù)下跌5.35%,相對上證指數(shù)超額收益達到105.19%;平安優(yōu)選債券基金組合業(yè)績回報23.62%,同期中債全價上漲9.81%,超額收益達到13.82%(數(shù)據(jù)來源,wind,截至2022.05.27)。而持倉客戶復購率高達70%,定投客戶堅持6個月以上占比40%,遠超行業(yè)平均水平。

今年以來,面對市場震蕩,平安銀行持續(xù)升級公募基金產(chǎn)品策略,推出“固收專區(qū)”等多元化產(chǎn)品策略和目標慧投等選基工具。“固收專區(qū)”,為追求低波動、穩(wěn)健收益的用戶量身打造,提供活錢管理類、安心穩(wěn)投、穩(wěn)中求進三個投資品種,由平安銀行專家團隊優(yōu)中選優(yōu)。目標慧投是一款定投止盈工具,根據(jù)投資預期合理設定目標收益率,定期定額自動扣款,省心、省時,讓客戶在忙碌的日常中不錯過買賣時點,助力收益落袋為安。

有溫度:以陪伴式服務解決客戶焦慮,提高獲得感

無論是國內(nèi)還是國外,權益類基金在長期通常能跑贏多數(shù)資產(chǎn),而持有周期越長,勝率越大。數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示,追漲殺跌、頻繁買賣是基金賺錢基民不賺錢的主要原因。

如何在服務方面幫助基民“打敗天性”,平安銀行聯(lián)合易方達、匯添富等基金公司,推出“銀基開放平臺”,借助公募基金投研能力為客戶帶來更為及時、專業(yè)的內(nèi)容服務與客戶陪伴,包括產(chǎn)品周點評、行情分析、產(chǎn)品運作情況以及后市思路等,幫助客戶以正確的姿勢去渡過市場波動,提高持有久期進而提升盈利水平。該平臺自去年7月上線以來,已接入基金公司27家,覆蓋客戶累計246萬,發(fā)布資訊超4200篇,累計閱讀量超5500萬。在持續(xù)有溫度的陪伴下,客戶投資基金的理念更加成熟,持有周期明顯拉長,平均持有時長提升到11.5個月。

在銀基開放平臺的基礎上,平安銀行近期推出了升級版陪伴服務品牌“財富相伴”,建立與客戶生命旅程強相關的陪伴服務運營策略體系:覆蓋從客戶破冰投教、資產(chǎn)配置引導、以及贖回或到期承接的產(chǎn)品全生命周期節(jié)點,設計強陪伴場景,并在場景中融入客戶真正需求的投資建議服務。為了確保持有人的體驗,平安銀行還建立重大事件觸發(fā)機制,確保市場波動等情況出現(xiàn)后及時反饋。

投資并非一蹴而就,需要專業(yè)的知識、敏銳的市場洞察與超前的預判,而對于普通投資者而言,把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行正是希望通過“平安優(yōu)選基金節(jié)”,從投資者需求痛點出發(fā),持續(xù)整合更多內(nèi)外資源,打造可信賴的基金投資平臺,增強投資者獲得感。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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