隨著上市銀行2020年年報(bào)相繼披露，部分銀行的基金代銷(xiāo)數(shù)據(jù)也陸續(xù)出爐。

受益于市場(chǎng)反彈及投資者配置需求井噴，作為公募基金主要代銷(xiāo)渠道的銀行去年銷(xiāo)量實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)，部分銀行的基金銷(xiāo)售創(chuàng)出新紀(jì)錄。

光大銀行非貨基銷(xiāo)量

同比增幅超200%

截至發(fā)稿，已有工行、建行、交通銀行(601328)、招商銀行(600036)、光大銀行(601818)、中信銀行(601998)等多家銀行披露2020年年報(bào)。多家上市銀行的年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，銀行端的非貨幣基金銷(xiāo)量均實(shí)現(xiàn)明顯增長(zhǎng)，其中，招商、光大、中信銀行非貨基銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)均超100%，光大銀行同比增幅更是超過(guò)200%。

具體來(lái)看，工行年報(bào)顯示，2020年代理銷(xiāo)售基金6856億元，比2019年的5892億元，同比增長(zhǎng)16.36%。其中，個(gè)人理財(cái)及私人銀行業(yè)務(wù)收入增加22.93億元，年報(bào)稱(chēng)主要是代理個(gè)人基金業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售及投資管理費(fèi)收入增加。

招商銀行年報(bào)顯示，截至去年末，該行抓住資本市場(chǎng)觸底反彈、客戶(hù)基金配置需求井噴的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金代銷(xiāo)非貨幣基金銷(xiāo)售6107.04億元，同比增長(zhǎng)177.88%;實(shí)現(xiàn)代銷(xiāo)基金收入94.34億元，較2019年的47.13億元，同比增幅超100%;全年托管新發(fā)基金184只，同比增長(zhǎng)49.59%，托管規(guī)模4182億元，同比增長(zhǎng)140.48%，新發(fā)基金托管數(shù)量和規(guī)模均居行業(yè)首位。

交行年報(bào)顯示，截至去年底，代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品(含券商、專(zhuān)戶(hù))余額2388.17億元，較上年末增長(zhǎng)90.30%;公募基金AUM保有規(guī)模增幅與增量躋身五大行前列;實(shí)現(xiàn)代理基金(含券商、專(zhuān)戶(hù))收入19.86億元，較上年末增長(zhǎng)216.17%。

光大銀行年報(bào)顯示，去年公募代銷(xiāo)業(yè)務(wù)銷(xiāo)量顯著提升，全年代理公募基金銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)219.52%。據(jù)光大銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，去年代理公募基金銷(xiāo)量達(dá)802億元，是2019年的3.2倍，增速位居行業(yè)前列。另?yè)?jù)年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，光大銀行實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)富管理手續(xù)費(fèi)凈收入63.67億元，同比增長(zhǎng)65.59%。其中，代理基金收入同比增長(zhǎng)66.28%。

中信銀行年報(bào)顯示，報(bào)告期內(nèi)，全行非貨幣基金累計(jì)銷(xiāo)量較上年末增長(zhǎng)189.91%，非貨幣基金保有量較上年末增長(zhǎng)96.96%。此外，基金托管方面，該行去年新發(fā)公募基金托管42只，規(guī)模765.52億元，公募基金托管規(guī)模繼續(xù)保持全行業(yè)第三、股份制銀行第一。

以客戶(hù)需求為中心

發(fā)力基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

招商銀行在年報(bào)中表示，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，招商銀行充分發(fā)揮在品牌效應(yīng)、線上線下融合、資產(chǎn)配置和財(cái)務(wù)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)性等方面的優(yōu)勢(shì)，以客戶(hù)需求為中心，基于客戶(hù)畫(huà)像開(kāi)展精細(xì)化的分類(lèi)分群管理，并通過(guò)“人+數(shù)字化”的方式，進(jìn)一步提升一線隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)能力，持續(xù)推動(dòng)線上線下一體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，努力為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)。

光大銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，光大銀行2020年零售代理業(yè)務(wù)圍繞以客戶(hù)為中心，以資產(chǎn)配置策略為核心，積極推動(dòng)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型工作。在接下來(lái)的2021年，光大銀行將持續(xù)構(gòu)建點(diǎn)、線、面的產(chǎn)品體系，目前已先后推出了與頭部基金公司合作的優(yōu)選“鼎”系列品牌、優(yōu)選長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)健且在市場(chǎng)波動(dòng)下回撤控制較好的“寶藏基金經(jīng)理”的“價(jià)值挖掘”品牌，打造具有光大特色的代理公募品牌。

中信銀行年報(bào)顯示，在代銷(xiāo)基金方面，該行緊密跟隨市場(chǎng)變化，強(qiáng)化投研能力，打造投研團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建“十分精選”基金產(chǎn)品優(yōu)選體系，為客戶(hù)合理配置符合當(dāng)前行情的“固收+”和首發(fā)權(quán)益產(chǎn)品。同時(shí)，該行加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，推出基金“定投+止盈功能”產(chǎn)品――目標(biāo)盈、“信智投投顧版”，成為業(yè)內(nèi)首家正式上線基金投顧服務(wù)的股份制銀行。

建設(shè)銀行(601939)年報(bào)雖然沒(méi)有專(zhuān)門(mén)提供基金代銷(xiāo)相關(guān)數(shù)據(jù)，但提到會(huì)提升產(chǎn)品篩選和營(yíng)銷(xiāo)能力，結(jié)合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等推動(dòng)代銷(xiāo)基金等財(cái)富管理類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展。此外，年報(bào)還稱(chēng)會(huì)緊扣“建生態(tài)、搭場(chǎng)景、擴(kuò)用戶(hù)”數(shù)字化經(jīng)營(yíng)思路，構(gòu)建數(shù)字驅(qū)動(dòng)的“分層+分群”個(gè)人客戶(hù)經(jīng)營(yíng)體系，形成從客戶(hù)洞察、產(chǎn)品匹配到渠道觸達(dá)、評(píng)估監(jiān)測(cè)的數(shù)字化經(jīng)營(yíng)閉環(huán)和敏捷迭代機(jī)制，持續(xù)推動(dòng)用戶(hù)連續(xù)經(jīng)營(yíng)，有效提升全量個(gè)人客戶(hù)服務(wù)覆蓋和價(jià)值轉(zhuǎn)化。