新華財(cái)經(jīng)上海4月24日電（記者 陸海晴）基金代銷江湖迎來加速洗牌期。有機(jī)構(gòu)知難而退，主動(dòng)注銷基金銷售牌照，但也有機(jī)構(gòu)迎難而上，遞交了從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)申請(qǐng)。

當(dāng)前基金代銷市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，頭部效應(yīng)明顯。對(duì)那些銷售渠道較弱或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的銷售機(jī)構(gòu)，基金公司陸續(xù)與之解約。與此同時(shí)，監(jiān)管部門對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)性要求不斷提高，今年以來開出多張罰單，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。

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有人星夜趕科考 有人辭官歸故里

越來越多的機(jī)構(gòu)入局基金代銷行業(yè)，試圖分一杯羹。

近日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司遞交了《從事公募基金銷售的機(jī)構(gòu)注冊(cè)》，該申請(qǐng)材料已被接收。另外，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露 《關(guān)于核準(zhǔn)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)》，核準(zhǔn)泰康人壽的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。

有人星夜趕科考，有人卻辭官歸故里。一些代銷機(jī)構(gòu)主動(dòng)注銷基金銷售牌照。4月18日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司近期向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。

就在幾天前，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站也掛出類似的通知——《關(guān)于注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》。

早在2015年，永鑫保險(xiǎn)銷售就拿到了基金代銷資格，但雖經(jīng)多年發(fā)展仍沒有起色。數(shù)據(jù)顯示，截至去年底，永鑫保險(xiǎn)銷售僅與創(chuàng)金合信基金及長(zhǎng)城基金兩家基金公司簽署了代銷協(xié)議，代銷基金的數(shù)量不到60只。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，去年安存基金、科地瑞富基金、遼寧銀行等多家代銷機(jī)構(gòu)也主動(dòng)注銷了基金代銷牌照。

頭部機(jī)構(gòu)掌握較大話語權(quán)

基金代銷行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，頭部機(jī)構(gòu)掌握較大話語權(quán)。從各機(jī)構(gòu)代銷的基金數(shù)量看，截至4月19日，天天基金、螞蟻基金、好買基金、盈米財(cái)富、京東肯特瑞等代銷基金的數(shù)量超過8000只。與之相對(duì)應(yīng)的是，有200多家銷售機(jī)構(gòu)，所代銷的基金數(shù)量不到100只。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模百強(qiáng)榜單顯示，截至去年底，招商銀行、螞蟻基金、天天基金、工商銀行的非貨幣基金保有規(guī)模均在5000億元以上。據(jù)統(tǒng)計(jì)，前十名基金銷售機(jī)構(gòu)的非貨幣基金保有規(guī)模占百強(qiáng)總規(guī)模的比例超過50%。

與此同時(shí)，今年以來，多家基金公司與中小基金代銷機(jī)構(gòu)解約。4月7日，長(zhǎng)盛基金公告稱，與上海匯付基金銷售有限公司和上海云灣基金銷售有限公司協(xié)商一致，自4 月7日起，上述基金銷售機(jī)構(gòu)將不再代理銷售公司旗下所有公募基金。

同日，富國基金也發(fā)布類似的公告。根據(jù)公告，自4月10日起，金海九州停止辦理公司旗下基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，包括認(rèn)購、申購、定期定額投資、轉(zhuǎn)換、贖回、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。

此外，今年以來西部利得基金、海富通基金、方正富邦基金、財(cái)通基金、匯豐晉信基金等宣布與一些代銷機(jī)構(gòu)解除合作關(guān)系。

行業(yè)迎來強(qiáng)監(jiān)管

基金代銷行業(yè)持續(xù)迎來強(qiáng)監(jiān)管。近日，多家基金銷售機(jī)構(gòu)被監(jiān)管部門出具罰單。從整體來看，無證上崗、開展違規(guī)營(yíng)銷宣傳等出現(xiàn)的頻率較高。

4月18日，浙江證監(jiān)局一連開出三張罰單，對(duì)方正證券龍港大道證券營(yíng)業(yè)部及其兩名員工采取責(zé)令改正、出示警示函等措施。具體來看，該營(yíng)業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營(yíng)銷崗位人員下達(dá)基金銷售任務(wù)的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績(jī)提成下掛至其他營(yíng)銷人員名下。

3月，重慶證監(jiān)局也發(fā)出多張罰單，包括《關(guān)于對(duì)興業(yè)銀行股份有限公司重慶分行采取出具警示函措施的決定》《關(guān)于對(duì)重慶銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定》《關(guān)于對(duì)上海好買基金銷售有限公司重慶分公司采取出具警示函措施的決定》等。

在多位業(yè)內(nèi)人士看來，近年來監(jiān)管部門不斷規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的行為，為基金代銷行業(yè)的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。對(duì)于基金銷售機(jī)構(gòu)來說，只有守住合規(guī)底線，才能真正發(fā)展壯大。

編輯：翟卓

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