8月9日，五道集團主辦的“礪心磐 啟新巔2024半年度投資者大會”于北京萬達文華酒店隆重舉行。五道集團創(chuàng)始人兼CEO劉振、五道集團執(zhí)行總裁李晶偉、五道集團創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理兼大弘泰產(chǎn)業(yè)集團浙江區(qū)域總經(jīng)理 張煜、五道集團股權(quán)投資部總經(jīng)理 鄭丹妮、五道集團家族辦公室負責人 Jenny、殯葬行業(yè)專家 丁雪春以及百余位投資者深入探討、凝聚共識，共同關(guān)注宏觀形勢變化帶來的產(chǎn)業(yè)投資新機會。

01.礪心磐 啟新巔——上半年戰(zhàn)績回顧

五道集團執(zhí)行總裁 李晶偉

李晶偉女士開場匯報，她表示2024開局半年五道迎開門紅，在行業(yè)整體承壓波動的背景下，五道集團繼續(xù)跑贏同業(yè)、跑贏自己，實現(xiàn)營收與利潤雙增長。在金融板塊、產(chǎn)業(yè)運營管理、產(chǎn)業(yè)投資三個重要板塊上，憑借獨特優(yōu)勢和服務(wù)的高質(zhì)量，滿足了客戶在復雜的大環(huán)境下日益增長的多樣化投資需求，成功地于2024年上半年贏得了大量新客戶的青睞。

02.商海智行 產(chǎn)業(yè)領(lǐng)航——商業(yè)物業(yè)、汽車金融、后花園項目投后分享

五道集團創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理兼大弘泰產(chǎn)業(yè)集團浙江區(qū)域總經(jīng)理 張煜

汽車金融行業(yè)發(fā)展

近十年，國內(nèi)旅游市場呈現(xiàn)波蕩式發(fā)展階段，繼2019年達到發(fā)展高峰，在經(jīng)歷三年低迷期后，2023年旅游市場強勁恢復。2024上半年，國內(nèi)出游人次27.25億，同比增長14.3%；國內(nèi)游客出游總花費2.73萬億元，同比增長19.0%。被壓抑的出游需求在節(jié)假日急速釋放，基于后疫情時代的思維變化及安全考量，居民私密出行偏好明顯，提振汽車出行市場。

后花園產(chǎn)業(yè)發(fā)展

由于“厚葬”傳統(tǒng)文化影響深遠，中國殯葬開支較高。為滿足社會心理的需求，出現(xiàn)了殯葬服飾文化、公墓文化、殯儀館建筑文化、殯葬設(shè)備和技術(shù)等等，內(nèi)容非常豐富?？鬃釉弧八郎啻笠印?，對殯葬的重視一直是中國文化中的重要組成部分。

2020年英國壽險機構(gòu)SunLife調(diào)查顯示，中國平均喪葬開支約占人年均工資的45.4%，這一比例僅次于日本，位列世界第二。盡管相關(guān)習俗在當代已大為簡化，但國人喪葬開支橫向?qū)Ρ雀鲊琅f較高，對于“厚葬”的文化認同和傳統(tǒng)，儒家對敬老的宣揚使得殯葬服務(wù)行業(yè)在我國有著較為廣闊的市場空間。

商業(yè)物業(yè)行業(yè)發(fā)展

截至2023年末，國內(nèi)房地產(chǎn)市場總存量規(guī)模超過400萬億。

2023年新增投資11萬億元，商品房待售面積6.7億平方米，同比增加20%。其中，2023年商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)投資8054億元，辦公樓開發(fā)投資4530億元。增量同比減少10%，空置存量同比增加20%。

03.蓄勢而上 靜待花開——股權(quán)投資匯報

五道集團股權(quán)投資部總經(jīng)理 鄭丹妮

股權(quán)投資是典型的價值投資。正是源于優(yōu)質(zhì)企業(yè)的成長性，在企業(yè)處于價值低位時入場，隨著企業(yè)不斷發(fā)展，投資者就是企業(yè)成長紅利的最大收益者。價值決定了價格上升空間。只要企業(yè)本身的價值足夠，既然知道它會不斷成長，那么風險自然而然會更小。

股權(quán)投資的芳香，需要時間來沉淀。選擇了，就應(yīng)該相信自己的選擇。擯棄一夜暴富的心態(tài)，擯棄一切投機取巧，堅定前行，靜待花開。只要你還在路上，財富就會在路上等你。

04.新政策下全球投資——資產(chǎn)保全

五道集團家族辦公室負責人 Jenny

過去數(shù)十年，中國經(jīng)濟迅速崛起，成為全球第二大經(jīng)濟體，國民財富資產(chǎn)迅速積累。結(jié)合如今國家經(jīng)濟增長回歸世界平均水平，步伐放緩導致“資產(chǎn)配置荒”，而新的經(jīng)濟增長點尚未出現(xiàn)。全球化資產(chǎn)配置成為很多投資人關(guān)注的焦點。

即便全球化潮流涌動的現(xiàn)在，中國人海外資產(chǎn)配置比例還是非常低的。

發(fā)達國家家庭海外資產(chǎn)配置目前約為15%左右，某些國家甚至更高，比如新加坡，由于自身市場太小，資本市場又發(fā)達，足不出戶就可以全世界投資，所以比例更是高達37%。

而中國家庭的海外資產(chǎn)配置目前僅為4%~5% 左右。也就是說，99%的中國家庭是沒有海外資產(chǎn)的。即便是中國的高凈值人群，海外資產(chǎn)配置比例也并不高。但是隨著時代的發(fā)展，高凈值家庭需要摒棄過去單一投資，單一貨幣，單一資產(chǎn)押注博弈的投資理念，逐步轉(zhuǎn)向多元化全球資產(chǎn)配置，降低單一資產(chǎn)風險，真正做到資產(chǎn)保全、守財理財、對沖風險，資產(chǎn)傳承。

如今是一個全球資產(chǎn)配置時代，中國家庭需逐步形成全球資產(chǎn)配置、多幣種對沖的思維。當一個經(jīng)濟體進入新的周期時，投資者需要找到另一個增長的經(jīng)濟體或者全球金融市場予以對沖。

05.人生大事——行業(yè)方向標

殯葬行業(yè)專家 丁雪春

殯葬與死亡觸及人們靈魂深處，游走于生與死的兩個宏觀世界之間。電影《人生大事》通過第三者的視角，刻畫了殯葬從業(yè)者，以特殊的職業(yè)背景營造一場特殊的相遇，探討了“人生除死無大事”的主題。這不僅引發(fā)了觀眾對殯葬從業(yè)者的理解，也讓我們對死亡產(chǎn)生了更深的感悟與反思。更讓我們對殯葬行業(yè)有了深刻的認識，對生死有了更坦然的態(tài)度。人生如戲，我們應(yīng)該用心去感受，去珍惜。

如今，我國老齡化程度在全球?qū)儆谥猩纤?span id="66e10dyvoc" class="keyword">平，少子化和長壽趨勢使得老齡化持續(xù)加深。中國人口老齡化規(guī)模大，全球每4個老年人就有1個中國人。速度快，未來30多年處于老齡化快速深化期。高齡化趨勢明顯，預計2050年左右高齡老人占比超20%。而老齡化也導致殯葬服務(wù)業(yè)需求不斷增長，國內(nèi)殯葬服務(wù)行業(yè)市場規(guī)模持續(xù)擴大，由2015年的1695億元迅速增長至2022年的3102億元，期間年均復合增速為9.02%。

殯葬服務(wù)由墓地服務(wù)、殯儀服務(wù)以及其他服務(wù)構(gòu)成，出于中國人傳統(tǒng)的”入土為安”的思想，在三大細分業(yè)務(wù)板塊中墓地服務(wù)規(guī)模占比最高，占比規(guī)模接近5成。可以說殯葬行業(yè)是永遠不會消失的行業(yè)。而對于投資而言，殯葬行業(yè)也因為資產(chǎn)稀缺、只會升值和增值。

06.產(chǎn)業(yè)投資運營之道——實踐與未來

五道集團創(chuàng)始人兼CEO劉振

作為集團的領(lǐng)航人，本次活動劉振先生站在更高維度講述了五道集團的產(chǎn)業(yè)投資運營之道。

經(jīng)過6年多的發(fā)展，五道集團已經(jīng)從一家有資產(chǎn)管理能力的私人銀行服務(wù)機構(gòu)，蛻變成一家有產(chǎn)業(yè)運營能力和私人銀行服務(wù)能力的產(chǎn)業(yè)投資集團，未來五道集團大的發(fā)展戰(zhàn)略就是：并購+運營。

因為并購+運營是當下中國市場里私募基金最好的、最有前途的發(fā)展方式，而五道的具體策略就是精選產(chǎn)業(yè)投資，巧借金融助力，厚植產(chǎn)業(yè)運營。

而五道選擇的產(chǎn)業(yè)，都是符合國家戰(zhàn)略方向的產(chǎn)業(yè)，往往代表著未來經(jīng)濟發(fā)展的新動能和新引擎，比如后花園產(chǎn)業(yè)，就符合國家發(fā)展“銀發(fā)經(jīng)濟”的戰(zhàn)略方向。這些產(chǎn)業(yè)不僅受到國家政策的重點扶持，還具備技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級的強大潛力。通過投資這些產(chǎn)業(yè)，更容易在國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的大潮中搶占先機，實現(xiàn)財富的增長。

身處于充滿不確定性的市場環(huán)境之中，五道的愿景清晰，戰(zhàn)略明確，五道在堅持扎根產(chǎn)業(yè)信仰的基礎(chǔ)上，順應(yīng)時代變化，研判產(chǎn)業(yè)演變與行業(yè)周期中潛在的高“確定性”趨勢。未來，我們將繼續(xù)關(guān)注產(chǎn)業(yè)中的創(chuàng)新“質(zhì)變”，關(guān)注新場景與新需求的涌現(xiàn)所催生的新機會。同時，我們期待與各位投資者朋友再次相聚，感謝大家本次的蒞臨。思想盛宴，共鳴識見，五道集團陪您一同向“產(chǎn)業(yè)”出發(fā)，把握市場新風向，抓住產(chǎn)業(yè)發(fā)展新機遇。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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