6月6日，“2024年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展典型案例”大賽在北京圓滿落幕，長(zhǎng)城人壽AI家保系統(tǒng)榮獲“保險(xiǎn)業(yè)科技金融典型案例”獎(jiǎng)。

本次大賽由清華五道口金融學(xué)院《清華金融評(píng)論》主辦，《清華金融評(píng)論》是國(guó)家新聞出版署認(rèn)定的第一批學(xué)術(shù)期刊，也是中國(guó)社會(huì)科學(xué)評(píng)價(jià)研究院核心期刊，專(zhuān)注于經(jīng)濟(jì)政策解讀和建言，一直重視并持續(xù)跟蹤關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。為進(jìn)一步反映中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的服務(wù)能力、風(fēng)控水平和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，并推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)自身實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，《清華金融評(píng)論》特舉辦“首屆“保險(xiǎn)家論道”研討會(huì)暨中國(guó)保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)力排行榜發(fā)布會(huì)”，在排行榜發(fā)布的同時(shí)，也頒發(fā)了“2024年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展典型案例”。本次大賽影響廣泛，吸引了全行業(yè)81個(gè)優(yōu)秀創(chuàng)新發(fā)展典型案例參賽，28.6萬(wàn)人次訪問(wèn)，經(jīng)過(guò)社會(huì)公眾投票及嚴(yán)格評(píng)審，長(zhǎng)城人壽脫穎而出榮獲“保險(xiǎn)業(yè)科技金融典型案例”獎(jiǎng)。

長(zhǎng)城人壽作為行業(yè)內(nèi)首家基于中國(guó)本土化市場(chǎng)研究，而推出中國(guó)家庭風(fēng)險(xiǎn)保障理論體系及解決方案的公司，自研建設(shè)了“AI家?！毕到y(tǒng)，將中國(guó)家庭風(fēng)險(xiǎn)保障體系中關(guān)于對(duì)家庭風(fēng)險(xiǎn)的研究理論模型固化為一套完整的家庭風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)家庭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估以及家庭風(fēng)險(xiǎn)保障方案的定制化。圍繞“AI家保”系統(tǒng)，長(zhǎng)城人壽還打造了基于客戶家庭需求的顧問(wèn)式行銷(xiāo)訓(xùn)練課程——FBS(family needs based selling)。銷(xiāo)售人員依照FBS標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程進(jìn)行展業(yè)，改變了傳統(tǒng)的產(chǎn)品導(dǎo)向銷(xiāo)售模式，真正做到立足客戶家庭需求，解決家庭風(fēng)險(xiǎn)。

“AI家?！毕到y(tǒng)有四大優(yōu)勢(shì)，一是保單托管服務(wù)，全面梳理家庭保單，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過(guò)“AI家?！毕到y(tǒng)，能夠幫助客戶快速找出遺漏或失效的保單;全面了解家庭各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)保障的責(zé)任;找到未指定身故受益人的保單，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示;梳理出保單的豁免責(zé)任，提示豁免的功能與意義;指導(dǎo)家庭合理規(guī)劃保單的繳費(fèi)。二是專(zhuān)業(yè)、智能的保單責(zé)任解析能力。長(zhǎng)城“AI家?！毕到y(tǒng)涵蓋市場(chǎng)上95%的保險(xiǎn)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)，并持續(xù)更新，由專(zhuān)業(yè)精算師團(tuán)隊(duì)支持拆解保單責(zé)任，專(zhuān)業(yè)無(wú)偏差。通過(guò)OCR技術(shù)快速識(shí)別保單圖片，能夠準(zhǔn)確歸納和展示每份保單的保額、保費(fèi)、保障責(zé)任等重要信息。三是社保數(shù)據(jù)覆蓋全國(guó)，養(yǎng)老金測(cè)算更精準(zhǔn)?！癆I家?！毕到y(tǒng)內(nèi)置全國(guó)各地社保養(yǎng)老金數(shù)據(jù)及各地收入水平，能科學(xué)預(yù)測(cè)客戶的社保退休養(yǎng)老金領(lǐng)取額度，結(jié)合已有商保數(shù)據(jù)，可精準(zhǔn)測(cè)算養(yǎng)老收入缺口。四是提供定制化家庭風(fēng)險(xiǎn)解決方案。綜合考量家庭所處生命周期及財(cái)富水平特點(diǎn)以及所承擔(dān)的家庭責(zé)任，量化評(píng)估家庭死亡、疾病與意外傷殘、養(yǎng)老、財(cái)富保值增值和財(cái)富安全風(fēng)險(xiǎn)等六大風(fēng)險(xiǎn)保障缺口，實(shí)現(xiàn)客戶家庭千人前面風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像結(jié)合現(xiàn)有社保、商保情況為客戶定制專(zhuān)屬家庭風(fēng)險(xiǎn)保障方案。

長(zhǎng)城人壽“AI家?！毕到y(tǒng)自2023年11月上線以來(lái)，已為8.6萬(wàn)個(gè)客戶家庭提供家庭風(fēng)險(xiǎn)保障服務(wù)，其中托管11萬(wàn)張保單，平均每個(gè)家庭托管保單的件數(shù)約1.2件，有的家庭托管保單數(shù)甚至達(dá)60多件。通過(guò)AI家保的全業(yè)務(wù)流程服務(wù)，長(zhǎng)城人壽發(fā)現(xiàn)客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)仍然存在很大的缺口，通過(guò)為客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)診斷和評(píng)估，累計(jì)加保保障額度約3.6億元，使客戶家庭的保障配置更加科學(xué)與完善。

“AI 家保”系統(tǒng)在本次大賽中獲獎(jiǎng)充分展示了長(zhǎng)城人壽在家庭風(fēng)險(xiǎn)保障體系研究的領(lǐng)先發(fā)展理念及在保險(xiǎn)業(yè)科技金融領(lǐng)域的領(lǐng)先地位?！癆I家保”建立了銷(xiāo)售隊(duì)伍與客戶平等溝通的平臺(tái)，讓銷(xiāo)售隊(duì)伍以客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品，讓客戶掌握科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)保障理念購(gòu)買(mǎi)配置保險(xiǎn)產(chǎn)品，初步驗(yàn)證壽險(xiǎn)公司沿此方向轉(zhuǎn)型是可行的，為行業(yè)樹(shù)立了典范，也為實(shí)現(xiàn)推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)自身高質(zhì)量發(fā)展，找到了實(shí)現(xiàn)路徑。

未來(lái)，“AI家保”在積累大量客戶畫(huà)像及保障數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，能夠更加深入地發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)保障的潛在需求，為后續(xù)深入研究中國(guó)家庭風(fēng)險(xiǎn)保障體系的理論研究打下數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，并且推動(dòng)基于客戶家庭需求開(kāi)發(fā)更多適合的產(chǎn)品與服務(wù)，從而為客戶創(chuàng)造更大的價(jià)值。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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