新華財(cái)經(jīng)北京3月23日電（記者閆鵬）近日，中國(guó)結(jié)算公布修訂后的《中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（下稱“交換協(xié)議”），復(fù)用了賬戶申請(qǐng)文件中兩個(gè)字段，傳遞基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)交易賬戶標(biāo)識(shí)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)代碼信息。

業(yè)內(nèi)認(rèn)為，本次修訂有望極大程度減少基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)信息傳遞中出現(xiàn)的短信頻繁“打擾”客戶問(wèn)題，體現(xiàn)“以客戶為中心”的買方投顧理念，有利于引導(dǎo)投顧客戶減少對(duì)短期交易關(guān)注，更多接受投顧服務(wù)，推動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展。

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“調(diào)倉(cāng)通知太煩，能不能關(guān)掉？”這是之前多位基金投顧客戶的“吐槽”?；鹜额櫜捎谩百I方代理”模式，尤其在投顧機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品調(diào)倉(cāng)時(shí)，投資者就會(huì)收到一波交易確認(rèn)短信通知，這讓許多基金投顧客戶不堪其擾。

“在投顧服務(wù)中，當(dāng)客戶將資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出某個(gè)特定策略或者當(dāng)投顧機(jī)構(gòu)調(diào)倉(cāng)時(shí)，客戶可能會(huì)批量收到不同基金管理人發(fā)送的多條基金交易提醒短信，從而影響到客戶體驗(yàn)?！币追竭_(dá)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理賀國(guó)慶說(shuō)。

在一位華南某大型公募基金人士看來(lái)，交易確認(rèn)通知是公募基金客戶服務(wù)中的一項(xiàng)內(nèi)容，但這適用于原來(lái)的買單只基金產(chǎn)品模式，并不適用投顧產(chǎn)品買一攬子基金行為。事實(shí)上，投顧機(jī)構(gòu)也希望客戶減少過(guò)度關(guān)注投顧組合持倉(cāng)明細(xì)的行為，引導(dǎo)客戶長(zhǎng)期持有，交由專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)管理其賬戶。

3月17日，中國(guó)結(jié)算公布修訂后的交換協(xié)議。本次修訂復(fù)用了賬戶申請(qǐng)文件中“推薦人”和“推薦人類型”兩個(gè)字段。其中，“推薦人類型”擴(kuò)充了字段值域，新增“A：投顧標(biāo)志”，“推薦人”支持填寫(xiě)投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)代碼，為開(kāi)展基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)所涉份額登記機(jī)構(gòu)提供信息傳遞方式。

賀國(guó)慶表示，根據(jù)此次修訂，基金銷售機(jī)構(gòu)和份額登記機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)交換接口中增加了一項(xiàng)標(biāo)記，用于區(qū)分投顧服務(wù)的交易賬戶和客戶“自主購(gòu)買”的交易賬戶，為解決上述問(wèn)題、優(yōu)化投顧服務(wù)提供了技術(shù)基礎(chǔ)，有望改善客戶體驗(yàn)。

“若按照修訂后的交換協(xié)議，投顧機(jī)構(gòu)向銷售機(jī)構(gòu)發(fā)出的指定賬戶交易申請(qǐng)后，就會(huì)被貼上特定‘標(biāo)簽’，最終基金公司據(jù)此將不再給投顧客戶重復(fù)發(fā)份額確認(rèn)通知，可有效解決短信或郵件頻繁騷擾客戶問(wèn)題。”上述公募基金人士說(shuō)。

作為行業(yè)服務(wù)居民財(cái)富管理需求、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有益探索，我國(guó)基金投顧試點(diǎn)三年多來(lái)取得較好的示范效應(yīng)，一舉一動(dòng)都受到市場(chǎng)密切關(guān)注。目前，我國(guó)共有60家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧試點(diǎn)資格，大部分展業(yè)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)都推出了相應(yīng)的投顧品牌。

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)陳春艷表示，基金投顧業(yè)務(wù)當(dāng)前仍處于試點(diǎn)階段，業(yè)務(wù)發(fā)展模式仍在摸索完善，需要全行業(yè)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)投顧體系的探索，構(gòu)建有層次的各類型客戶服務(wù)體系，逐步完善顧問(wèn)服務(wù)環(huán)節(jié)、落實(shí)行業(yè)信義義務(wù)，齊心協(xié)力開(kāi)創(chuàng)基金投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的新局面。

據(jù)了解，按照修訂后的交換協(xié)議報(bào)送相關(guān)信息的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)事先與份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)商，自行評(píng)估確定改造、上線等工作事項(xiàng)，中國(guó)結(jié)算不做統(tǒng)一安排，未改造的機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金投資顧問(wèn)及其他業(yè)務(wù)不受本次交換協(xié)議修訂的影響。

編輯：王媛媛

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