新華財經(jīng)上海11月10日電（記者 黃蕾 韓宋輝）在持續(xù)拓寬保險資金投資渠道、豐富投資品種的同時，監(jiān)管部門也在不斷完善監(jiān)管手段、提升監(jiān)管效能。記者獨家獲悉，為加強保險資金投資私募股權基金監(jiān)管，保障保險資產安全，銀保監(jiān)會近日在行業(yè)內下發(fā)了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于私募股權基金管理人不良記錄名單的通報》。

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依據(jù)《保險資金投資股權暫行辦法》（第三十七條）和《中國銀保監(jiān)會關于加強保險機構資金運用關聯(lián)交易監(jiān)管工作的通知》相關規(guī)定，結合現(xiàn)場檢查和風險排查中發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會梳理形成了私募股權基金管理人不良記錄名單。

根據(jù)通報要求，各保險機構依據(jù)相關規(guī)定和程序，停止與名單中私募股權基金管理人的投資合作，不得與其發(fā)生任何業(yè)務往來，審慎與其核心管理人員開展任何業(yè)務往來。

實際上，對于私募股權投資，監(jiān)管政策總體上是很支持的。去年底，銀保監(jiān)會發(fā)布《中國銀保監(jiān)會關于修改保險資金運用領域部分規(guī)范性文件的通知》，不但取消此前保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金單只基金募集規(guī)模不得超過5億元的限制，還允許保險資金投資由非保險類金融機構實際控制的股權投資基金，為保險資金擴大股權投資范疇提供新的政策支持。

隨著保險資金市場化改革持續(xù)推進，保險機構投資能力不斷加強，保險資金可投資品種不斷豐富，保險資金私募股權投資日漸升溫。記者梳理發(fā)現(xiàn)，通過私募股權投資，保險資金積極響應國家戰(zhàn)略，將長期“活水”灌溉到實體經(jīng)濟各個領域。

今年3月，中國人壽新增投資無錫國壽成達股權投資中心（有限合伙）。這只股權投資基金將主要投向健康醫(yī)療產業(yè)相關的企業(yè)，與中國人壽的保險業(yè)務形成緊密互動，打造“保險+醫(yī)療+健康管理”的生態(tài)，支持健康中國戰(zhàn)略。中國人保早在2020年便設立人保上?？苿?chuàng)基金，總規(guī)模30億元，重點投資于生物醫(yī)藥、新一代信息技術、集成電路、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保等科技創(chuàng)新領域，支持科技強國建設。

在私募股權投資升溫的過程中，也出現(xiàn)了一些不正當利益輸送、監(jiān)管套利行為，對此，監(jiān)管的態(tài)度一直很明確：零容忍。

《保險資金投資股權暫行辦法》第三十七條明確要求：投資機構和專業(yè)機構參與保險資金投資股權活動，存在違反有關法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定行為的，監(jiān)管部門有權記錄其不良行為，并將有關情況通報其監(jiān)管或者主管部門。情節(jié)嚴重的，監(jiān)管部門將責令保險公司停止與該機構的業(yè)務，并商有關監(jiān)管或者主管部門依法給予行政處罰。保險公司不得與列入不良記錄名單的投資機構和專業(yè)機構發(fā)生業(yè)務往來。

記者注意到，此次通報也是《保險資金投資股權暫行辦法》2010年出臺實施以來監(jiān)管部門首次公開公布私募股權基金管理人不良記錄名單。據(jù)記者了解，首批名單共有13家私募股權基金管理機構，而隨著監(jiān)管部門對保險資金投資私募股權基金監(jiān)管的進一步加強，經(jīng)營不規(guī)范的私募股權基金管理人都要小心了，未來不排除還會有第二批、第三批“黑名單”被發(fā)布。此外，保險機構在選擇投資合作伙伴時，也要火眼金睛并做好充分調研，同時加強合規(guī)管理，切勿鋌而走險。

這也是銀保監(jiān)會嚴監(jiān)管態(tài)勢的延續(xù)。2019年以來，銀保監(jiān)會已向社會公開五批、共計124名銀行保險機構重大違法違規(guī)股東。銀保監(jiān)會表示，將持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機制，加大對違法違規(guī)股東的教育懲戒和公開披露力度，進一步提高股東違法違規(guī)成本，切實提升銀行保險機構公司治理水平，增強防范化解金融風險能力。

編輯：翟卓

關鍵詞： 保險機構 基金管理人