共一程山水經(jīng)典,品千年詩畫桂林。聽大咖把脈市場趨勢,明基金理財之策略配置。2月24日,“謀勢·蓄力·共贏 擁抱權(quán)益理財新時代”暨2023中植基金(首屆)權(quán)益財富管理峰會在風景宜人的桂林拉開帷幕,與客戶朋友們共話2023年投資之道!

會議當天清晨,中植基金將公司跑團文化帶到活動現(xiàn)場,發(fā)起了“桂林活力跑”的晨跑活動,帶領客戶朋友們一路山水向美,在煙霞氤氳中感受桂林墨色的雅致。當日參與活動的客戶朋友對中植基金積極踐行健康生活方式的理念表示深度認同。

揚帆而立歲,有夢履新程。充滿活力的晨跑活動后,峰會正式開始。這是中植基金成立以來的首次客戶盛典,公司在會上邀請了眾多專家學者、行業(yè)大咖解析國內(nèi)外經(jīng)濟形大勢,研判年度投資方向。同時,本次大會中植基金舉行了全新服務品牌鑫理財™的發(fā)布儀式,標志著中植基金財富管理服務全面升級!鑫理財™錨定”助力客戶實現(xiàn)每筆錢的目標回報“的服務理念,奮勇向前,以更加全面、專業(yè)、便捷的服務,打造資產(chǎn)配置行業(yè)標桿。

陳潔:踔厲奮發(fā),全“鑫”啟航

中植基金副董事長兼總裁、首席財務官 陳潔

首先,中植基金副董事長兼總裁、首席財務官陳潔女士從多個維度,用詳實的數(shù)據(jù)支撐、獨到的行業(yè)判斷、前瞻性的戰(zhàn)略眼光,梳理了中植基金的前世今生、十余年的深耕與變革。

她談到,中植基金于2022年1月正式全新啟航。成立以來,中植基金帶著前身豐富的從業(yè)經(jīng)驗,以及深厚的投顧能力再次躬身入局,踐行以客戶為中心,投顧驅(qū)動、識變應變的發(fā)展態(tài)度,不斷打磨自身、提高專業(yè)度和服務質(zhì)量。中植基金有能力、有底氣在復雜多變的權(quán)益投資市場中為客戶的財富管理保駕護航。

老公司、新品牌,經(jīng)過過去一年的經(jīng)驗累積,中植基金初心不變、信念未改,升級打造的服務品牌鑫理財™全新上線。陳潔表示,鑫理財™定位為專注于權(quán)益財富管理的買方投顧平臺,只做一件事,那就是用專業(yè)服務全程陪伴,瞄準客戶的核心投資目標,助力客戶實現(xiàn)每一筆錢的目標回報。

未來,中植基金鑫理財™將以嚴謹、專業(yè)、溫暖的服務標準和服務產(chǎn)品,陪伴客戶的全生命周期。以科學的資產(chǎn)配置方法和專業(yè)的服務團隊,主動擁抱市場波動,為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值,精準洞察客戶多樣的財富需求,持續(xù)致力實現(xiàn)客戶的目標回報。

蔡建波:多元配置,順勢而為

中植基金副總裁、首席產(chǎn)品官 蔡建波

中植基金副總裁、首席產(chǎn)品官蔡建波先生指出,2022年,疫情的大背景下,國際政治形勢錯綜復雜,大類資產(chǎn)的表現(xiàn)難以讓人滿意,A股的走勢也一波四折,整體情況下跌居多,給投資之路帶來困境;進入2023年,全球經(jīng)濟周期“東升西降”,歐美經(jīng)濟進入衰退概率增加,中國經(jīng)濟進入復蘇初期。伴隨著疫情后經(jīng)濟重啟,國內(nèi)經(jīng)濟企穩(wěn)回升、注冊制全面落實、政策持續(xù)發(fā)力等,為A股的穩(wěn)健運行保駕護航,權(quán)益市場迎來轉(zhuǎn)機,新一年的投資機遇已經(jīng)逐漸顯現(xiàn)。

為了幫助客戶朋友抓住時代機遇,中植基金鑫理財™深入落地公司獨特的“349”資產(chǎn)配置法,用傾聽、規(guī)劃、實施、陪伴的標準化客戶服務流程,以科學的“九宮格”工具為客戶出具資產(chǎn)配置解決方案,來滿足客戶“人生保障、靈活取用、投資增值”這三筆錢的多樣財富管理需求。

李輝:金稅四期企業(yè)及高凈值人士稅務風險防范

德勤中國稅務及商務咨詢合伙人 李輝

德勤中國稅務及商務咨詢合伙人李輝女士指出,二十大報告明確要求完善個人所得稅制、規(guī)范收入分配秩序和財富積累機制、保護合法收入、調(diào)節(jié)過高收入、取締非法收入,以實現(xiàn)“共同富裕”的目標。此舉為中國今后一段時期稅收相關工作奠定了基本走向。

金稅四期下,企業(yè)主和高凈值個人應未雨綢繆,合理規(guī)避稅務風險、進行稅務籌劃,提升企業(yè)和個人的納稅信用,積極主動進行資產(chǎn)配置,保證個人和家族財富的保值和升值。

李迅雷:2023年全球經(jīng)濟局勢及中國的應對之策

中泰證券首席經(jīng)濟學家、中國首席經(jīng)濟學家論壇副理事長 李迅雷

中泰證券首席經(jīng)濟學家、中國首席經(jīng)濟學家論壇副理事長李迅雷表示,疫情期間,加大了城投債發(fā)行力度,城投債凈融資額大幅上升,對地方財政起到較大作用。但接下來城投債到期償還的壓力較大。同時房地產(chǎn)低迷、防疫三年的支出等加劇了地方政府的財政收支壓力,中央財政應該加杠桿,如發(fā)行特別國債;政策性銀行需要推出新的金融工具,否則明年的財政支持力度可能下降,城投債違約壓力將明顯加大。

李迅雷認為,不是所有的政策目標都會實現(xiàn),政策的時滯會經(jīng)常發(fā)生。投資需要有極大的耐心,等待合乎邏輯的政策變現(xiàn)時機。歷史很長,人生很短;投資應該順應歷史潮流,謹慎而為,專業(yè)研判,盡可能地規(guī)避風險,不要輕易服從自己的主觀意志。

丁魯明:國內(nèi)疫后,復蘇仍是當前投資主線

中信建投證券研究發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理 丁魯明

中信建投證券研究發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理丁魯明指出,全球(主要是歐美)經(jīng)濟正在經(jīng)歷康波蕭條最后加速的2年下行期;美國加息節(jié)奏將因就業(yè)市場轉(zhuǎn)弱而逆轉(zhuǎn),全年最終目標利率回落至4.0%,節(jié)奏為先加后降;中國經(jīng)濟內(nèi)需部門獨立于海外,正在經(jīng)歷疫后修復+政策周期的雙重支撐。

展望2023年的大類資產(chǎn)運行,丁魯明給出一些具體思考建議,一是2023年美國經(jīng)濟硬著陸與深度衰退或在所難免,而中國內(nèi)需經(jīng)濟將會重演90年代美國的獨立韌性,同時我國貨幣政策仍將維持中性偏寬松;二是A股或在全球衰退中走出獨立行情,并且2月下旬以來,風格也正重新轉(zhuǎn)回金融地產(chǎn)鏈、大消費鏈,中期將持續(xù)推薦;三是美聯(lián)儲會暫停加息,但只會帶來熊市反彈,并不能逆轉(zhuǎn)美股下跌趨勢;四是2023年黃金是大類資產(chǎn)中首推品種,上半年目標2000美元,下半年或延續(xù)再上行;五是2023年美債收益率上半年震蕩,三季度后震蕩下行,中國債券收益率則先回升后震蕩整固,三季度后有望再度下行。

楊建海:2023年復蘇背景下的機遇和挑戰(zhàn)

源樂晟合伙人、基金經(jīng)理 楊建海

源樂晟合伙人、基金經(jīng)理楊建海表示,2023年美國通脹可能會有反復,但美國經(jīng)濟若超預期,對中國的出口有正面影響;國內(nèi)方面,2023年經(jīng)過疤痕效應,應該進入經(jīng)濟復蘇階段,基本面和資金面都還有后續(xù)進一步改善的可能性。消費服務類短久期決策活躍度高,長久期決策尚未啟動。目前我國PPI(物價指數(shù))處于很低位置,稍有反彈,如果PPI像此前周期出現(xiàn)上行,對應企業(yè)盈利上行空間較大。

王嵐:鑫理財配置方案的實踐

中植基金首席金融顧問 王嵐

中植基金首席金融顧問王嵐用多個真實的案例向客戶朋友們傳達了三個投資要義:一,合適的才是“好”產(chǎn)品;二,確定當前股市位置比預測漲跌更靠譜,擇時操作,買低高賣;三,相對于擇時,不如將注意力放在配置“再平衡”中。

王嵐表示,面對未來的未知,如果說,資產(chǎn)配置是一種“妥協(xié)”的應對;那么,“再平衡”則是一種積極的掌控。而在投資的“再平衡”過程中,第一筆投資虧損不代表產(chǎn)品必須要出手,而是要對手中的配置冷靜分析,用正確的方法評價權(quán)益產(chǎn)品的好壞,評價權(quán)益產(chǎn)品的方法不是“絕對收益”,而是“超額收益”。

峰會的最后,中植基金邀請到資深財經(jīng)評論員張雷擔任主持,華軟新動力董事長徐以升,廣金美好創(chuàng)始人、總經(jīng)理羅山,招商證券首席大類資產(chǎn)配置策略師陳文招,實創(chuàng)天成管理合伙人、投資研究部負責人齊新陽四位嘉賓,共同展開了一場主題為《組合配置之道與術(shù)》的圓桌論壇,一起頭腦風暴,引領客戶朋友了解如何通過一筆資金實現(xiàn)資產(chǎn)配置。

大會環(huán)節(jié)之外,中植基金鑫理財™還為客戶出具了個性化一對一診斷服務及資產(chǎn)配置建議報告。超百組客戶在現(xiàn)場親身體驗了“1+1+N”鑫理財服務,中植基金高管團隊、金融顧問、理財師在活動現(xiàn)場及時為客戶的資產(chǎn)配置檢視報告進行解答。相信通過鑫理財™服務升級、理財師及專家智囊團的通力合作,一定能夠為中植基金的客戶朋友帶來煥新的財富體驗。

關鍵詞：