面對投資市場動蕩加劇、投資收益不盡如人意的現(xiàn)狀,中植基金積極創(chuàng)新服務模式,全力打造“陽光行動”,幫助投資人破解當下困局。“陽光行動”自2022年11月正式上線,在全國各分公司舉辦了百場存續(xù)沙龍和年度投資策略會,推行“1+1+N”資產(chǎn)檢視服務,持續(xù)將更優(yōu)質(zhì)的陪伴服務傳遞給每一位客戶。

“陽光行動”致力于陪伴投資人共同優(yōu)化投資賬戶,旨在讓投資者無論在資產(chǎn)還是策略上,都可以通過中植基金提供的有效配置不斷地降低波動。財富顧問與資產(chǎn)配置專家通過對客戶每一筆持倉的檢視分析,結(jié)合客戶需求,從下一階段投資所面臨的經(jīng)濟環(huán)境、可能的投資重點領域、客戶風險承受能力、預期收益目標、資金使用習慣等方面,與客戶進行了深入溝通。在向客戶進行了充分的風險揭示后,向客戶剖析各個市場階段每只基金漲跌原因,倉位變化等情況,同時給出了基金組合調(diào)整方案。配置之后的回測數(shù)據(jù)顯示:波動率、最大回撤顯著下降,年化收益反而上升,夏普比顯著上升,極大提升了客戶的投資體驗。“陽光行動”推行以來,受到投資者的廣泛歡迎和熱烈反響。

進入2023年,權(quán)益市場經(jīng)歷一輪強勢反彈,各大指數(shù)估值已從底部來到中低區(qū)間,投資者的心態(tài)已發(fā)生變化,面臨了新的問題:要不要“回本出”?“踏空”了怎么辦?經(jīng)歷了近兩年的劇烈震蕩,風險偏好可能發(fā)生了變化,要不要調(diào)整?如何做好再平衡?

數(shù)據(jù)來源:wind

如果直接在回本后選擇賣出,又市場上漲后忍不住選擇大膽進入,很容易陷入重復高點買入→被套→解套賣出/虧損賣出的投資循環(huán)。要想做好資產(chǎn)配置,需要考慮產(chǎn)品、時機以及組合三大要素,而專業(yè)的配置咨詢服務又需要由專業(yè)的團隊提供支持。

為了幫助投資者解決這些新產(chǎn)生的疑慮,實現(xiàn)三筆錢的投資目標,中植基金在“鑫理財”服務品牌發(fā)布的背景下,正式推出“陽光行動2.0”,在“陽光行動1.0”的基礎上,緊跟市場腳步,以標準化客戶服務頻率、提升客戶服務數(shù)量為落腳點,持續(xù)提升客戶存續(xù)服務體驗。“陽光行動2.0”將繼續(xù)以“1個財富顧問+1個資產(chǎn)配置專家+N項陪伴服務”的形式與客戶會面,提供線下的賬戶診斷和資產(chǎn)配置方案;同時持續(xù)推出線下百場客戶沙龍,多城首發(fā)春季投策會,以投研專業(yè)力量為投資者解讀市場,提升投資者投資專業(yè)度;開展專項戶賬戶檢視與贖回服務,優(yōu)化投資者的存續(xù)服務體驗。

中植基金春季投策會現(xiàn)場

2023開年以來,變幻莫測的金融市場也迎來了很多新氣象,相對確定的是,相對于未來更大的權(quán)益資產(chǎn)管理規(guī)模,我們還處于高山的山腳下——站在低點配置未來,向上發(fā)展的空間才是巨大的。中植基金將堅持順應時代變化、市場波動和客戶需求,始終以客戶為中心,提供全流程陪伴式服務,為客戶實現(xiàn)長期回報,持續(xù)創(chuàng)造價值。

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