對(duì)于很多職業(yè)而言，從業(yè)資格考試是任職的必經(jīng)之路。對(duì)專業(yè)、道德要求很高的金融行業(yè)更是如此，要想在金融行業(yè)晉升的話，任職資格考試也是重要一關(guān)。但不少“準(zhǔn)高管”還是栽在了考試上。

銀保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，今年以來已有36名銀行高管(包含董事等)任職資格被否，主要是因“任職資格考試或?qū)I(yè)知識(shí)測(cè)試”未通過。此外，過往從業(yè)污點(diǎn)也是任職資格被否的一個(gè)重要原因。

15位高管

因考試“掛科”被拒

專業(yè)的金融知識(shí)儲(chǔ)備、良好的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和較高的道德素質(zhì)是對(duì)銀行從業(yè)人員的基本要求。但從現(xiàn)實(shí)情況來看，任職資格考試“掛科”卻成為銀行高級(jí)管理人員(含董事等)任職資格不予核準(zhǔn)的一大主要原因。

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來已有36名銀行高級(jí)管理人員的任職資格被否，其中有15人因“未通過任職資格考試或?qū)I(yè)知識(shí)測(cè)試”而被拒，占比約42%。有人甚至直接放棄考試。被拒人員涉及崗位包括行長(zhǎng)助理、支行行長(zhǎng)、獨(dú)立董事、董事等。其中，不予核準(zhǔn)的董事、支行行長(zhǎng)占比較多。

在15位“掛科”的銀行擬任高管中，農(nóng)商行占比最大，達(dá)到5位。此外還有3位來自村鎮(zhèn)銀行，3位來自國(guó)有大行，僅1位來自股份制商業(yè)銀行，另有一部分來自農(nóng)信社等。未被核準(zhǔn)任職資格的崗位大部分是地方支行的行長(zhǎng)。按照地域劃分，陜西省監(jiān)管部門不予核準(zhǔn)的銀行高管最多。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，監(jiān)管部門一般通過考試成績(jī)判斷擬任人是否具有專業(yè)能力，高管任職資格考試內(nèi)容主要涉及銀行從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)、經(jīng)營(yíng)管理、監(jiān)管政策等，總體難度并不大，只是對(duì)高管任職的最低要求。而且，此類任職資格考試若第一次未通過，還可以進(jìn)行補(bǔ)考，兩次考試間隔兩周。

除了“掛科”因素外，《證券日?qǐng)?bào)》記者經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)后還發(fā)現(xiàn)，有10位“準(zhǔn)高管”因被認(rèn)定“不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”等原因而未被核準(zhǔn)任職資格。

此外，還有銀行高管任職資格未通過的原因是不熟悉職務(wù)職責(zé)。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)大慶監(jiān)管分局公告稱，因黑龍江林甸農(nóng)村商業(yè)銀行張某不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零五條“農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事(理事)會(huì)職責(zé)”之規(guī)定， 不予核準(zhǔn)其獨(dú)立董事的任職資格。

過往從業(yè)污點(diǎn)

限制職業(yè)發(fā)展

由于銀行機(jī)構(gòu)的特殊性，監(jiān)管機(jī)構(gòu)除對(duì)擬任人進(jìn)行專業(yè)能力和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的審核外，還要對(duì)擬任人的品行、聲譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面進(jìn)行審核。現(xiàn)實(shí)中，確實(shí)有多位準(zhǔn)高管因上述問題任職資格被否。

巴彥淖爾銀保監(jiān)分局發(fā)布的公告顯示，某農(nóng)商行因擬任人符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零三條第7款的情形：“被取消終身的董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上”，任職資格未被通過。

今年年初，丹東銀保監(jiān)分局曾公告稱，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行丹東分行王某擬任遼寧省東港市支行行長(zhǎng)的申請(qǐng)未獲得監(jiān)管批復(fù)，原因是王某個(gè)人有故意犯罪記錄。

財(cái)務(wù)情況是否穩(wěn)健對(duì)高管晉升也有影響。2月6日，赤峰銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，石某因存在個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健的問題，不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(2019年9號(hào)令)第一百零二條第(六)款“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”的條件 ，不予核準(zhǔn)其擔(dān)任當(dāng)?shù)啬炒彐?zhèn)銀行董事的任職資格。