39名銀行高管被否

6月22日，塔城銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，經(jīng)審核，郭某某不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法》相關規(guī)定，不予核準其新疆烏蘇農(nóng)商行審計部總經(jīng)理任職資格。6月3日，文山銀保監(jiān)分局公布的批復顯示，在任職資格審核期內(nèi)，李某某未能通過該分局組織的銀行業(yè)金融機構董事(理事)和高級管理人員專業(yè)知識及能力測試。根據(jù)相關規(guī)定，該分局不予核準其農(nóng)業(yè)銀行馬關縣支行行長的任職資格。

事實上，銀行高管的任職資格被否并非個例。據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，今年以來已有39名銀行業(yè)金融機構高級管理人員的任職資格被否決，涉及崗位包括支行行長、董事、獨立董事、理事、風險總監(jiān)等。其中，不予核準的董事、理事任職資格為16人次，不予核準的支行行長任職資格為8人次。

從不予核準的原因來看，因知識方面考核不合格、未通過專業(yè)知識測試的高管占比最多。具體來看，在39張否決名單中，有2人未解釋不予核準的原因，14人是“未通過任職資格考試或?qū)I(yè)知識測試”，12人是不符合相關規(guī)定，8人是不符合/具備任職資格條件，3人是“具有不良從業(yè)記錄”。

在因考試不合格未通過審核名單中，多位銀行高管的兩次考試均未通過，且部分人員直接放棄參加考試。例如，慶陽銀保監(jiān)分局1月3日公布的系列批復名單中，甘肅寧縣農(nóng)村合作銀行的張某某、李某某及華池縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社鐘某某3人都因任職考試及補考成績不合格，被不予核準董事或理事的任職資格。甘肅銀保監(jiān)局2月21日公告稱，俞某某放棄當?shù)劂y行業(yè)金融機構高級管理職務任職資格考試和補考，不同意核準其蘭州皋蘭新華村鎮(zhèn)銀行董事任職資格。

因違規(guī)炒股、參與民間借貸資格被否

除考試不合格外，銀行高管任職資格被否還涉及炒股違規(guī)、直接或變相參與民間借貸、有不良從業(yè)記錄、不具備職位相應管理能力等問題。

例如，昭通銀保監(jiān)分局4月22日的公告顯示，農(nóng)業(yè)銀行水富縣支行行長擬任人陳某因存在貸款資金違規(guī)進入股市，以貸還貸的問題，不具備相關規(guī)定的擔任高級管理人員職務應具備的條件，其任職資格未被核準。該局5月20日再次發(fā)文稱，郵儲銀行昭陽區(qū)支行行長擬任人孫某某，在擔任郵儲銀行昭通市分行個人金融部負責人期間，對“水富楊氏·金福地家園”樓盤部分個人住房按揭貸款及個人商用房貸款未嚴格履行審查審批職責，導致形成重大風險，故不予核準其任職資格。

5月21日，德陽銀保監(jiān)分局發(fā)布公告稱，民生銀行德陽分行擬任朱某為行長助理，但朱某在2013-2014年擔任民生銀行濱江支行行長助理、副行長期間，存在利用工作便利通過關聯(lián)交易為本人或特定關系人謀取利益、涉嫌直接或變相參與民間借貸、私自從事或參與資金撮合交易、與客戶發(fā)生資金借貸關系等違規(guī)行為，違反了相關規(guī)定，其任職資格核準申請未被通過。

分析人士指出，銀行高管屢次被否的背后，體現(xiàn)出銀行在推舉候選人的程序環(huán)節(jié)上有待完善。首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝表示，從上述案例來看，銀行在推舉候選人的環(huán)節(jié)上可能存在一些問題，否則，不具備專業(yè)能力的人員如何能夠成為候選人?另外，也說明銀行可能在推舉候選人時更為注重平時的交際、業(yè)務推廣等能力，在某種程度上忽視了專業(yè)技能的水平，導致候選人出現(xiàn)考試不合格等現(xiàn)象。

農(nóng)村金融機構人才匱乏

值得一提的是，上述未被核準的案例中，涉及到的大多是農(nóng)商行、農(nóng)信社等農(nóng)村金融機構，也有部分國有銀行、股份制銀行在基層縣市的分支行機構。分析人士指出，這反映出農(nóng)村金融機構和基層區(qū)縣專業(yè)人才的匱乏，機制僵化，專業(yè)知識和能力亟待加強。

北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，在39名被否銀行擬任高管中，從銀行類型來看，有27家農(nóng)商行、農(nóng)信社等農(nóng)村金融機構涉及，占比近七成;另有5家國有銀行、3家股份制銀行涉及，1家城商行。

分析人士指出，受地域限制、人才教育、員工培訓等影響，農(nóng)商行很多人員不能獲得高管的任職資質(zhì)。中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英表示，目前中小銀行都在改制，而根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，新引進的高管人員需要通過任職資格考試。但是由于歷史原因，中小銀行的高管存在專業(yè)知識、技能不足的問題，所以考試就難以過關。未來包括農(nóng)商行在內(nèi)的中小銀行需要提高高管人員的素質(zhì)、業(yè)務管理的素養(yǎng)。

王劍輝認為，未來農(nóng)村金融機構需要以加強學習、人員培訓等方式來增強適應性。同時，在轉型過程中，農(nóng)村金融機構應更多強調(diào)人員的溝通、服務、協(xié)調(diào)等能力，而不是簡單成為城市金融機構的翻版。