去年9月開(kāi)始正式施行的公募基金信息披露管理辦法已運(yùn)作近一年。就在臨近一周年之際，8月25日，北京商報(bào)記者注意到，中金、招商、寶盈等多家基金管理人相繼披露和更新旗下基金產(chǎn)品的資料概要，近一周發(fā)布類(lèi)似公告的產(chǎn)品更是超過(guò)300只。有業(yè)內(nèi)人士坦言，此舉是為了符合監(jiān)管的相關(guān)要求，在9月1日之前完成產(chǎn)品資料概要的披露，而隨著限期將至，未來(lái)或會(huì)有更多產(chǎn)品進(jìn)行相同的操作。

據(jù)證監(jiān)會(huì)披露信息顯示，8月25日，包括中金基金、招商基金、東方紅資產(chǎn)管理在內(nèi)的多家基金管理人相繼披露旗下部分產(chǎn)品的資料概要。同日，平安基金、寶盈基金、國(guó)投瑞銀基金、華商基金還就旗下部分產(chǎn)品的資料概要進(jìn)行更新。

據(jù)悉，基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信息。2019年7月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則，并表示自同年9月1日起施行。該辦法在強(qiáng)調(diào)信披內(nèi)容簡(jiǎn)明性與易得性的背景下，首次引入了基金產(chǎn)品資料概要。

對(duì)于此次密集披露和更新的產(chǎn)品，多位業(yè)內(nèi)人士表示此舉是為了符合監(jiān)管要求。“我們這邊得到的消息是監(jiān)管要求截至9月1日，要完成全部基金產(chǎn)品資料概要的更新，由于截止日期臨近，后續(xù)基金公司披露或也會(huì)更加密集。”南方某大型公募內(nèi)部人士在接受采訪時(shí)透露。正如該內(nèi)部人士所說(shuō)，證監(jiān)會(huì)公告數(shù)據(jù)顯示，若拉長(zhǎng)時(shí)間至近一周，已有超300只基金先后完成了資料概要的披露和更新。

就上述提及的9月1日限期，北京商報(bào)記者從部分公募從業(yè)人士處得到了證實(shí)。另外，一家中型公募市場(chǎng)部人士也坦言，近日披露基金產(chǎn)品資料概要主要是根據(jù)監(jiān)管方面的要求，其他家基金公司應(yīng)該也是如此。未來(lái)基金產(chǎn)品資料概要或?qū)⑴c目前的基金招募說(shuō)明書(shū)同步進(jìn)行更新，方便部分投資者快速了解單只基金招募說(shuō)明書(shū)中的主要內(nèi)容。

北京商報(bào)記者注意到，披露和更新的時(shí)間要求方面，此前公布的公募基金信息披露XBRL模板第5號(hào)《基金產(chǎn)品資料概要》相關(guān)文件中也曾提及，基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)更新基金產(chǎn)品資料概要。其他情況下，基金管理人至少每年更新一次基金產(chǎn)品資料概要。換句話說(shuō)，自2019年9月起施行新規(guī)后，如今一年的限期已近。

作為招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，基金產(chǎn)品資料概要更為簡(jiǎn)潔明了。對(duì)比部分基金的兩份文件內(nèi)容不難發(fā)現(xiàn)，多數(shù)產(chǎn)品的招募說(shuō)明書(shū)公告達(dá)上百頁(yè)，而其資料概要?jiǎng)t僅為3-5頁(yè)，且模板大多統(tǒng)一，也會(huì)在具體信息之前提示投資者“作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件”。

以東方紅睿豐靈活配置混合為例，8月25日披露的基金產(chǎn)品資料概要共計(jì)4頁(yè)，內(nèi)容包括產(chǎn)品概況、基金投資與凈值表現(xiàn)、投資基金涉及的費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示，以及其他資料查詢方式五部分。而該基金在今年5月更新的最新一期招募說(shuō)明書(shū)中，則從緒言至備查文件共26項(xiàng)，累計(jì)144頁(yè)。

滬上一位基金行業(yè)研究員直言，“簡(jiǎn)化招募說(shuō)明書(shū)確實(shí)對(duì)研究來(lái)說(shuō)是一大利好，之前內(nèi)容太長(zhǎng)了”。在該研究員看來(lái)，對(duì)于一只新基金，主要關(guān)注點(diǎn)在于其投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，基金管理人、高管情況等數(shù)據(jù)則不太重要，而之前招募說(shuō)明書(shū)中與投資相關(guān)的內(nèi)容并不是很多，因此，簡(jiǎn)化之后從研究的角度來(lái)看會(huì)更直接。

此外，從投資者的角度看，平安證券研究所基金研究團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人賈志表示，傳統(tǒng)的招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容較長(zhǎng)，而且是制式化的，普通持有人沒(méi)有耐心讀完，讀起來(lái)也比較難懂，體驗(yàn)不好。新的信披管理辦法改為資料概要定期披露，可以讓大眾投資者更方便了解基金產(chǎn)品的信息。