券商直播間，你逛過(guò)嗎?券商理財(cái)，你買(mǎi)過(guò)嗎?

繼“618購(gòu)物節(jié)”“雙11狂歡節(jié)”成為購(gòu)物盛宴的標(biāo)簽后，60多家券商也“相約”打造了屬于證券行業(yè)的專(zhuān)屬理財(cái)節(jié)日——“818理財(cái)節(jié)”，今年已是券商第三年舉辦這一“理財(cái)盛宴”。

《證券日?qǐng)?bào)》記者在查閱逾百家券商官微后發(fā)現(xiàn)，目前至少已有60家券商舉辦了2020年券商理財(cái)節(jié)，與前兩屆相比，增加了不少券商新面孔。今年的“818理財(cái)節(jié)”，除了玩法更加多元化外，收益憑證、質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)更是成為本屆理財(cái)節(jié)各家券商主推的“明星產(chǎn)品”。還有不少金融機(jī)構(gòu)嘗試了直播形式，讓研究所所長(zhǎng)、明星分析師等專(zhuān)業(yè)人士與投資者“面對(duì)面”交流。“818理財(cái)節(jié)”已成為券商探索財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路的具體體現(xiàn)。

收益憑證成理財(cái)節(jié)主打產(chǎn)品

不同于往屆“818理財(cái)節(jié)”，券商為了吸納新客戶(hù)，在今年推出的理財(cái)產(chǎn)品有所不同，在回饋老客戶(hù)方面也是不遺余力，不少券商均為投資者定制了“818專(zhuān)屬理財(cái)券”，投資者可以先搶券，再購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。

不過(guò)，理財(cái)券的領(lǐng)取也有一些門(mén)檻。例如，一家頭部券商標(biāo)明，老客戶(hù)入金1818元就可獲得每日限量1萬(wàn)張收益率超4%的理財(cái)券。據(jù)介紹，這類(lèi)理財(cái)券用于購(gòu)買(mǎi)質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報(bào)價(jià)回購(gòu)”)產(chǎn)品，這類(lèi)產(chǎn)品起購(gòu)門(mén)檻僅為1000元起。報(bào)價(jià)回購(gòu)根據(jù)期限不同，年化收益率一般在2.5%-4%左右。

《證券日?qǐng)?bào)》記者在調(diào)查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，“818理財(cái)節(jié)”期間，不少券商為了吸納新客戶(hù)推出的新手理財(cái)就是這類(lèi)報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品，一般年化收益率可以提升至6%-8%左右，但期限較短，包括1天期-30天期不等，并且有限額。例如，一家上市券商為“818理財(cái)節(jié)”打造的一款質(zhì)押回購(gòu)產(chǎn)品期限28天，到期年收益率8.18%，限購(gòu)1萬(wàn)元。還有券商表示，大額資金認(rèn)購(gòu)，可進(jìn)行VIP定制。

報(bào)價(jià)回購(gòu)產(chǎn)品和收益憑證也成為今年“818理財(cái)節(jié)”券商熱推的產(chǎn)品。隨著資管新規(guī)的出臺(tái)，“保本理財(cái)”已成為過(guò)去式，不少追求低風(fēng)險(xiǎn)的投資者已將目光瞄準(zhǔn)券商的這兩類(lèi)產(chǎn)品。

今年的“818理財(cái)節(jié)”上，一家券商直接推薦了一款“本金保障型收益憑證”，年化收益率高達(dá)8.18%，單客每天均可參與，起購(gòu)、限購(gòu)金額均為5萬(wàn)元。另外一家大型券商則為新老客戶(hù)分別打造了4款不同需求的收益憑證，需要憑券享有購(gòu)買(mǎi)權(quán)，4款產(chǎn)品年化收益率在3%-8%左右，限購(gòu)金額在5萬(wàn)元-30萬(wàn)元之間。

一位券商人士在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，“不少投資者目前還不太了解券商理財(cái)，一直認(rèn)為券商理財(cái)門(mén)檻較高，不容易參與。券商大力舉辦理財(cái)節(jié)，也是想借這個(gè)機(jī)會(huì)，推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，讓更多投資者先‘入門(mén)’。同時(shí)，這也是一個(gè)吸納新客戶(hù)的好時(shí)機(jī)，要知道，在券商平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)是需要開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的。”

券商跨界營(yíng)銷(xiāo)花樣多

今年的“818理財(cái)節(jié)”，券商與銀行、保險(xiǎn)、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)大流量平臺(tái)、社會(huì)化媒體等均開(kāi)展了跨界營(yíng)銷(xiāo)。今年基金市場(chǎng)火熱，爆款基金頻現(xiàn)，也促進(jìn)了本次理財(cái)節(jié)券商與基金公司的合作，主要聚焦在精選基金推薦以及申購(gòu)精選基金費(fèi)率一折。

《證券日?qǐng)?bào)》記者了解到，在開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)后，可以購(gòu)買(mǎi)兩種基金：一種是場(chǎng)外基金，也就是在銀行、基金公司和互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)可以買(mǎi)到的基金;另一種是場(chǎng)內(nèi)基金，與股票交易的程序差不多，在股票交易時(shí)段內(nèi)可以隨時(shí)交易買(mǎi)賣(mài)。

一位券商人士向記者透露，“本次理財(cái)節(jié)對(duì)精選基金的篩選標(biāo)準(zhǔn)很?chē)?yán)苛，包括成立以來(lái)年化回報(bào)率要超過(guò)10%，年初至今收益為正且高于滬深300漲幅等。同時(shí)，基金經(jīng)理任職需在4年以上，優(yōu)選管理規(guī)模較大、管理能力強(qiáng)且與公司長(zhǎng)期深度合作的基金公司產(chǎn)品，單個(gè)產(chǎn)品規(guī)模在5億元至200億元之間，且年初至今規(guī)模有增加等。”

券商還加大了對(duì)ETF的重視和推廣。國(guó)泰君安和海通證券均進(jìn)行了ETF交易比賽，幫助客戶(hù)熟悉了解ETF基金的投資優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤參賽選手動(dòng)態(tài)，參與場(chǎng)內(nèi)ETF定投，引導(dǎo)投資者理性、長(zhǎng)期投資。這兩家券商提供的獎(jiǎng)品也相當(dāng)豐厚，國(guó)泰君安提供的一等獎(jiǎng)是25818元，海通證券提供的一等獎(jiǎng)是一箱飛天茅臺(tái)。

除了傳統(tǒng)攬客方式外，券商的直播帶貨也風(fēng)生水起。今年的“818理財(cái)節(jié)”期間，一些券商辦起大咖直播，嘉賓陣容相當(dāng)豪華，研究所所長(zhǎng)、明星分析師、知名基金公司基金經(jīng)理等紛紛亮相，與投資者“面對(duì)面”交流投資心得，通過(guò)線(xiàn)上攬客引流。

《證券日?qǐng)?bào)》記者觀察后發(fā)現(xiàn)，近期海通證券舉辦的“國(guó)潮理財(cái)周”就別具特色，投顧將各地文化、特色、非遺內(nèi)容切入直播，并逐步延伸到當(dāng)?shù)靥厣a(chǎn)業(yè)，進(jìn)而引出行業(yè)投資的門(mén)道。

券商理財(cái)節(jié)探索轉(zhuǎn)型路

券商舉辦“818理財(cái)節(jié)”是一次大膽嘗試。有投資者表示，“去年搶到了‘818理財(cái)節(jié)’的理財(cái)券，此后就都向該券商購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。今年的活動(dòng)更加豐富，感受到了券商的貼心服務(wù)。”對(duì)于一些小禮品，不少投資者更期望搶到高收益的理財(cái)券。

對(duì)于舉辦理財(cái)節(jié)的初衷，國(guó)泰君安表示，伴隨國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)全面深化改革的持續(xù)推進(jìn)，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的浪潮正滾滾而來(lái)。綜合來(lái)看，證券機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)服務(wù)投資者財(cái)富管理能力的同時(shí)，更應(yīng)圍繞自身角色定位，不僅要做好資本市場(chǎng)的“看門(mén)人”、直接融資的“服務(wù)商”，更應(yīng)通過(guò)多元化、綜合化的金融服務(wù)引導(dǎo)客戶(hù)長(zhǎng)期投資和理性投資，全方位保護(hù)投資者權(quán)益。通過(guò)數(shù)字化、智能化的創(chuàng)新服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升客戶(hù)體驗(yàn)，贏得客戶(hù)長(zhǎng)期信賴(lài)，真正成為社會(huì)財(cái)富的“管理者”、資本市場(chǎng)的“穩(wěn)定器”和市場(chǎng)創(chuàng)新的“領(lǐng)頭羊”。

但需要提醒投資者的是，是理財(cái)就有風(fēng)險(xiǎn)，熱門(mén)活動(dòng)多，投資需謹(jǐn)慎。