近日，銀保監(jiān)會(huì)首次公開銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，杭州平章工具有限公司、浙江國恒實(shí)業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機(jī)電有限責(zé)任公司、江蘇名德投資集團(tuán)有限公司、深圳市正萊達(dá)實(shí)業(yè)有限公司、成都新津瑞凱投資有限公司等38家公司被“點(diǎn)名”。

“本次公開堅(jiān)持依法依規(guī)的原則，重點(diǎn)公開近年來違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、違法違規(guī)事實(shí)確鑿、社會(huì)影響特別惡劣的股東。”銀保監(jiān)會(huì)指出。

所公布股東的違法違規(guī)行為主要包括六方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當(dāng)利益;二是編制或者提供虛假材料;三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可;四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定;五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制;六是實(shí)際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

針對(duì)所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。

記者注意到，本次公開股東名單涉及的機(jī)構(gòu)主要有安邦保險(xiǎn)、成都農(nóng)商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行等。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進(jìn)行了審慎評(píng)估。“此次公開對(duì)所在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的其他股東和機(jī)構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實(shí)守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進(jìn)一步夯實(shí)機(jī)構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。”

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)具有外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱嚴(yán)重等特征，不同于一般工商企業(yè)，對(duì)其股東股權(quán)必須從嚴(yán)管理。銀保監(jiān)會(huì)披露，將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機(jī)制，公布更多違法違規(guī)股東，并進(jìn)一步完善公開方式，加大公開力度。

為進(jìn)一步加強(qiáng)股東股權(quán)管理，銀保監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“兩個(gè)不變”。一是堅(jiān)持鼓勵(lì)社會(huì)資本參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革、優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)的積極取向不變;二是堅(jiān)持嚴(yán)懲股東違法違規(guī)行為、規(guī)范公司治理的高壓態(tài)勢不變。

具體來看，銀保監(jiān)會(huì)將做到“三管齊下”。一是壓實(shí)機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責(zé)任。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)優(yōu)選投資者，加強(qiáng)股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理制度，落實(shí)股權(quán)事務(wù)管理責(zé)任。同時(shí)，持續(xù)優(yōu)化董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等公司治理運(yùn)行機(jī)制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。二是加強(qiáng)股東教育和行為約束，強(qiáng)化股東的守法意識(shí)、誠信意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，督促其依法依規(guī)行使股東權(quán)利、擔(dān)當(dāng)股東責(zé)任。三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。加強(qiáng)股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及時(shí)彌補(bǔ)公司治理漏洞和短板，防止股東不當(dāng)干預(yù)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營。